Al comprar o vender una propiedad, es habitual entregar documentos a la notaría. Lo que muchas personas desconocen es que la agencia inmobiliaria también puede estar obligada a identificar a sus clientes, integrar expedientes y presentar información ante las autoridades.
Por eso, cuando tu asesor te solicita una identificación, información sobre tu actividad económica o aclaraciones sobre quién realizará los pagos, existe una razón que va más allá de preparar la compraventa.
La ley antilavado en inmobiliarias establece obligaciones para quienes intermedian de manera habitual o profesional en estas operaciones. En BRII | Grupo Inmobiliario estamos implementando procedimientos internos para atenderlas, con una revisión documental más organizada y un mejor seguimiento de cada expediente.
¿Por qué las inmobiliarias tienen estas obligaciones?
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita incluye la intermediación profesional en compraventas inmobiliarias entre las llamadas actividades vulnerables.
Esto significa que el sector requiere controles para prevenir y detectar el uso de recursos ilícitos. La clasificación no implica que un cliente o una compraventa sean sospechosos.
Estas obligaciones pueden corresponder tanto a una agencia constituida como empresa como a un asesor que presta sus servicios de manera independiente.
¿Qué debe hacer una agencia inmobiliaria?
Entre las obligaciones aplicables se encuentran:
- Registrarse en el padrón de actividades vulnerables.
- Identificar a sus clientes y verificar su identidad.
- Solicitar información sobre su actividad u ocupación cuando exista una relación de negocios.
- Recabar la información correspondiente del beneficiario controlador.
- Integrar y resguardar los expedientes.
- Presentar los avisos que correspondan.
- Contar con procedimientos internos y atender las verificaciones de la autoridad.
El cumplimiento requiere seguimiento: reunir documentos al inicio es solo una parte del proceso.
¿Qué documentos podrían solicitarte?
La documentación depende de quién participa y cómo se realiza la operación. Puede incluir identificación oficial, comprobante de domicilio, datos fiscales, información sobre actividad económica y documentos que acrediten la representación.
Si participa una empresa, un fideicomiso o una persona extranjera, los requisitos cambian. También puede ser necesario aclarar si alguien actúa por cuenta de otra persona.
Aquí aparece el beneficiario controlador: la persona física que finalmente obtiene el beneficio o ejerce el control, aunque no sea quien firma personalmente.
Por ejemplo, si una sociedad compra una propiedad mediante un apoderado, identificar al apoderado no necesariamente permite conocer quién controla esa sociedad.
¿Todas las compraventas requieren un aviso?
En la intermediación inmobiliaria comprendida en la ley, la identificación del cliente procede siempre. La presentación de un aviso depende del monto y de los supuestos aplicables.
En 2026, el umbral de aviso por esta actividad es de 8,025 UMA, equivalentes a $941,412.75. También deben revisarse las reglas de acumulación que correspondan.
El monto relevante es el de la operación inmobiliaria, no únicamente la comisión del asesor. Los valores en pesos deben actualizarse cuando cambia la UMA.
¿La notaría se encarga de todo?
La intervención de la notaría es fundamental, pero cada participante debe atender las obligaciones que le corresponden.
La ley contempla por separado la intermediación inmobiliaria y la actividad notarial. Por ello, entregar documentos al notario no sustituye automáticamente el expediente que debe integrar la agencia ni los avisos que esta deba presentar.
Esto explica por qué algunos documentos pueden solicitarse tanto en la inmobiliaria como en la notaría.
¿Qué estamos implementando en BRII?
En BRII | Grupo Inmobiliario estamos implementando medidas para fortalecer la identificación de nuestros clientes y el control documental de las operaciones, entre ellas:
- Formatos para organizar los datos y documentos de cada cliente.
- Procedimientos para revisar identidades y facultades de representantes.
- Documentación sobre beneficiarios controladores.
- Registro de aclaraciones, pendientes y decisiones del expediente.
- Controles para documentar la recepción, devolución o aplicación de apartados cuando intervengamos en su manejo.
- Organización del archivo y seguimiento de las obligaciones aplicables.
Este trabajo incluye definir responsabilidades dentro del equipo y actualizar nuestros procedimientos conforme a las disposiciones que correspondan.
¿Cómo puedes colaborar como cliente?
Entrega información completa y legible, aclara quién participará en los pagos y avisa si cambia el comprador, el representante o la forma de pago.
También puedes solicitar que te expliquen para qué se necesita cada documento, cómo entregarlo y cuál es el aviso de privacidad aplicable.
Contar con información clara desde el principio ayuda a identificar pendientes y evitar contratiempos durante la operación.
En BRII | Grupo Inmobiliario te acompañamos en la compra o venta de tu propiedad en Cancún, con atención a la documentación y al seguimiento que requiere cada caso.
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Información revisada al 26 de octubre de 2026. Los requisitos dependen de la operación y de las disposiciones vigentes.
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